&Roger.Lum; &Roger.Lum.mail;
&Michael.T.Edwardes; &Michael.T.Edwardes.mail;
&Michael.Carpino; &Michael.Carpino.mail;
&Jack.H.Ostroff; &Jack.H.Ostroff.mail;
1/12/2024
5.2.0

# Pianificazioni

## Introduzione

Le pianificazioni mantengono informazioni sulle transazioni che avvengono una o più volte in un certo intervallo di tempo.

A volte chiamata transazione pianificata o transazione ricorrente, una pianificazione consente di registrare informazioni su una transazione che avviene regolarmente. Puoi pianificare transazioni di deposito, trasferimento, prelievo e prestito. Le pianificazioni offrono molta flessibilità, comprese transazioni che si verificano una sola volta o con una cadenza di un certo numero di giorni, settimane, metà mese, mesi o anni.

Poiché sai che queste transazioni avvengono regolarmente, siano esse pagamenti ricevuti o pagamenti effettuati verso qualcun altro, puoi creare una pianificazione per registrare le informazioni sui dettagli ricorrenti, semplificando e ricordando facilmente quando si verificherà il prossimo evento.

Le pianificazioni possono essere create per identificare il denaro in entrata o in uscita dai proprio conti con regolarità. Spese comuni, come le bollette, le tasse, l'assicurazione, le carte di credito, le quote associative, gli interessi, i prestiti, le rate del mutuo e gli affitti. La pianificazione di un pagamento come quelli elencati fornisce un utile promemoria per gestire in modo opportuno gli impegni finanziari attesi.

Una pianificazione consiste di due parti principali: i dati della transazione e i dati della pianificazione. I dati della pianificazione indicano le occorrenze della pianificazione, cioè quando e come deve essere inserita nel registro. I dati della transazione indicano i normali dettagli della transazione, incluse opzioni per metodo di pagamento, conto, pagamento a/da, categoria, etichette, promemoria, data di scadenza, importo e stato. Inoltre, è possibile selezionare opzioni aggiuntive in base a quando si desidera elaborare la transazione.

## Tipi di pianificazioni

Ci sono quattro diversi tipi di pianificazioni in &kmymoney;:

Depositi

Queste pianificazioni riguardano il denaro che entra nel tuo conto, come uno stipendio, un bonus o interessi.

Addebiti/Prelevamenti

Si tratta di denaro in uscita dal tuo conto, ad esempio per un abbonamento, una bolletta, il pagamento delle tasse o la registrazione di un'auto.

Trasferimento

Si tratta di denaro che esce da un conto e va a finire su un altro, ad esempio quando si effettua un pagamento con carta di credito dal proprio conto corrente.

Prestiti

Si tratta di un tipo speciale di pianificazione, che viene creato quando si crea un conto di prestito.

## La vista delle pianificazioni

Aprire la vista delle pianificazioni facendo clic sull'icona delle transazioni pianificate nel selettore della vista.

vista delle pianificazioni
vista delle pianificazioni

La vista delle pianificazioni è composta da una singola area di visualizzazione con il pulsante Nuova pianificazione... e la casella di testo Filtro sopra di esso.

Per creare una nuova pianificazione, fare clic su Nuova pianificazione. &kmymoney; visualizzerà la finestra di creazione della nuova pianificazione, che può essere utilizzata per creare una pianificazione di deposito, trasferimento o fattura/prelievo. Le pianificazioni di prestito sono gestite in modo diverso, come descritto nella sezione Prestiti di questo manuale.

## La finestra Nuova pianificazione

finestra Nuova pianificazione
finestra Nuova pianificazione

Viene visualizzata una finestra di dialogo Nuova pianificazione, che richiede l'inserimento dei dettagli relativi alla pianificazione e alla transazione. I dati richiesti includono ciò che segue:

1. Nome della pianificazione

2. Prossima data di scadenza

3. Frequenza

4. Metodo pagamento

5. Importo

6. Altri dettagli della transazione

7. Opzioni di pianificazione

### Completare le informazioni relative al nome della pianificazione, frequenza e pagamento.

Digitare il nome della pianificazione e la data della prossima occorrenza nei rispettivi campi. Il nome è il modo in cui la pianificazione sarà etichettata nella vista delle pianificazioni e in altre viste. Specificare quanto spesso si verificherà la pianificazione, utilizzando il campo Frequenza e l'elenco a tendina. Se il menu a tendina è impostato su Una volta, il campo Frequenza sarà disabilitato. Altrimenti, il menu a tendina indica un intervallo di tempo e la transazione avverrà ogni Frequenza occorrenze di quell'intervallo. Notare che alcuni intervalli possono essere indicati in più di un modo, come 6 x «settimanale» o 3 x «ogni due settimane» o 2 x «ogni tre settimane». Non è possibile indicare frazioni di un intervallo, come due volte al mese; è necessario utilizzare un intervallo più breve, come 1 x «ogni mezzo mese».

Se l'importo varia da transazione a transazione, assicurati di marcare la casella di selezione L'importo è una stima perché varia per ogni pagamento nell'area Opzioni sottostante e ti sarà richiesto l'importo corretto quando viene inserito nel registro. L'importo viene inserito come numero positivo nel campo Pagamento o Deposito. Gli altri campi obbligatori in quest'area sono Conto e Categoria. Il menu a tendina Stato indica lo stato della transazione quando &kmymoney; la inserisce nel registro. I campi rimanenti in questa sezione sono facoltativi.

### Modificare la sezione Opzioni di pianificazione

Il menu a tendina Se questa pianificazione si verifica in una data di non elaborazione: consente di scegliere come gestire i giorni di non elaborazione. I giorni di non elaborazione includono i fine settimana e le festività note a &kmymoney; per la regione specificata nell'opzione di configurazione appropriata. Se la pianificazione si verifica in un giorno di non elaborazione, è possibile scegliere se Non modificare la data, Modificare la data al giorno di elaborazione precedente o Modificare la data al giorno di elaborazione successivo. Questa opzione è disponibile per replicare parte dell'elaborazione operativa aziendale del mondo reale.

La casella di selezione L'importo è una stima perché varia per ogni pagamento consente di selezionare se &kmymoney; inserisce automaticamente tale importo nel registro o se richiede l'importo effettivo alla scadenza del pagamento.

La casella di selezione Non modificare l'importo della categoria, ma modifica il tasso di cambio della transazione può essere utilizzata quando la pianificazione riguarda un conto e una categoria con valute diverse. Se non è selezionata, l'importo specificato è utilizzato quando la transazione viene inserita nel registro. Selezionando la casella si comunica a &kmymoney; che l'importo è specificato nella valuta della categoria. Sarà comunque necessario confermare l'altro valore o il tasso di conversione quando la transazione viene inserita nel registro.

La casella di selezione Elabora questa pianificazione sempre l'ultimo giorno del mese consente di pianificare l'elaborazione di date di fine mese irregolari.

La casella di selezione Inserisci automaticamente questa pianificazione nel registro quando è dovuta indica a &kmymoney; di immettere la transazione nel registro alla data corretta senza intervento umano. Altrimenti, quando la transazione deve essere immessa, &kmymoney; aprirà una finestra che chiederà di confermare che si desidera che venga immessa. Questo comportamento è configurabile e maggiori informazioni sono disponibili nella sezione Impostazioni.

Se sai che la pianificazione non continuerà indefinitamente, seleziona Questa pianificazione terminerà a un certo punto e puoi inserire Numero di transazioni rimanenti: o Data della transazione finale.

Quando hai inserito tutte le informazioni necessarie, fai clic su OK per continuare.

## Modifica delle pianificazioni

Per modificare una pianificazione, selezionare la voce dall'elenco e fare clic con il tasto destro del mouse e selezionare Modifica transazione pianificata nel menu contestuale. Sarà aperta una finestra simile a Nuova transazione pianificata, che permette di aggiornare i dati necessari.

## Eliminazione di pianificazioni

Per eliminare una pianificazione, selezionare la voce dall'elenco e fare clic con il tasto destro del mouse e selezionare Elimina transazione pianificata nel menu contestuale.

Nota che mentre molte azioni in &kmymoney; possono essere annullate, questo non vale per l'eliminazione di una pianificazione. Se elimini una pianificazione e ti rendi conto che non volevi farlo, dovrai ricrearla completamente da zero.

## Duplicare le pianificazioni

Per duplicare una pianificazione, selezionare la voce dall'elenco e fare clic con il tasto destro del mouse e selezionare Duplica transazione pianificata nel menu contestuale.

## Inserimento di transazioni pianificate

L'inserimento di una transazione pianificata consiste nella creazione della transazione nel registro appropriato, utilizzando i dettagli specificati nella pianificazione. Le transazioni pianificate possono essere inserite in uno di tre modi diversi:

- Manualmente, facendo clic con il pulsante destro del mouse sulla voce nella vista delle pianificazioni e selezionando Inserisci transazione successiva nel menu contestuale.

- &kmymoney; può inserire le transazioni pianificate all'avvio, con o senza la tua interazione.

- &kmymoney; può inserirle, con la tua interazione, quando si usa l'online banking o si importa un estratto conto.

### Conferma della transazione da inserire

Il primo e il terzo metodo visualizzeranno una finestra Inserisci transazione pianificata (probabilmente dopo aver visualizzato una finestra informativa sul processo). Questa finestra richiede di confermare o aggiornare le informazioni richieste immesse quando è stata creata la pianificazione.

inserire la transazione pianificata
inserire la transazione pianificata

Queste informazioni possono essere modificate, e i cambiamenti possono essere applicati solo a un'istanza della pianificazione o a tutte le transazioni successive. Dopo aver controllato che i dati siano corretti, un clic su OK aggiungerà la transazione al registro e aggiornerà la prossima data di scadenza della pianificazione alla prossima occorrenza. Se si sono modificati i dati della transazione viene visualizzata un'ulteriore conferma, in modo da poter scegliere di accettare o annullare le modifiche.

confermare le modifiche alle transazioni manuali
confermare le modifiche alle transazioni manuali

Selezionare quello che si vuole fare con le informazioni visualizzate e premere OK o Annulla.

### Lasciare che &kmymoney; inserisca le transazioni pianificate al proprio posto

In alternativa, &kmymoney; può controllare le transazioni pianificate scadute all'avvio e inserirle automaticamente, se si seleziona l'opzione appropriata alla creazione della pianificazione.

Se l'opzione non è stata selezionata, &kmymoney; aprirà la finestra menzionata sopra e potrai seguire i passi indicati. &kmymoney; aprirà la finestra anche se l'importo è una stima, in modo da poter inserire l'importo effettivo.

È anche possibile impostare &kmymoney; in modo da non controllare le transazioni pianificate all'avvio, deselezionando l'opzione relativa nella finestra Impostazioni. Tutte le transazioni scadute saranno visualizzate nella vista Inizio, permettendone l'inserimento manuale.