&Michael.T.Edwardes; &Michael.T.Edwardes.mail;
&Jack.H.Ostroff; &Jack.H.Ostroff.mail;
1 грудня 2024 року
5.2.0

# Узгодження

## Для чого призначено узгодження?

Узгодження — це процедура забезпечення синхронізації ваших записів для рахунку із записами установи цього рахунку. Виконується це шляхом встановлення відповідності операцій, які ви ввели у &kmymoney; вручну з операціями, які зареєструвала на вашому рахунку установа, де було відкрито цей рахунок. Зазвичай, цю процедуру виконують зі списком операцій з виписки, зокрема виписки банку, виписки з рахунку кредитної картки, кредитної виписки або будь-якої іншої виписки. Крім того, цю процедуру можна виконати з мережевими даними з вашого рахунку, хоча подібні випадки використання цієї можливості і є менш поширеними. Якщо буде виявлено невідповідності, ви або особа, яка створювала виписку, зробили помилку у розрахунках.

Завершення процесу звірки для облікового запису означає, що ви впевнені, що записи для цього облікового запису до дати звірки правильні. Найчастіше це робиться для рахунків у таких установах, як банки чи крамниці, але деякі користувачі роблять це і для інших рахунків, наприклад готівкових. У цьому випадку це означає, що ви впевнені у наявності записів до дати звірки, і впевнені, що більше не знайдете грошових надходжень, і що баланс рахунку в &kmymoney; дорівнює фактичній сумі готівки у вашій кишені.

Звірка не є обов'язковою для усіх рахунків, але якщо звіряти рахунок на регулярній снові, наприклад щомісяця, у вас буде менше записів для перевірки, якщо ви виявите розбіжності.

## Майстер узгодження

Зауважте, що під час процедури звірки існує кілька можливих шляхів для введення всіх необхідних даних, особливо якщо вам потрібно знайти та виправити деякі розбіжності між &kmymoney; і випискою. Усі вони є коректними, і будь-який з них нічим не кращий за інші. З часом, як і з багатьма діями в &kmymoney; ви знайдете спосіб, який найкраще відповідає вашим потребам і підходу до керування фінансами.

Щоб узгодити дані рахунку, позначте рахунок на панелі рахунків або банківських установ або відкрийте її у бухгалтерській книзі, а потім натисніть кнопку Узгодити, скористайтеся пунктом меню Рахунок Узгодити... або натисніть комбінацію клавіш &Ctrl;&Shift;R.

Програма відкриє вікно майстра узгодження. На першій сторінці майстра ви зможете ознайомитися з коротким описом дій, які буде виконано. Натисніть кнопку Далі, щоб розпочати роботу з майстром.

Вступна сторінка майстра узгодження
Вступна сторінка майстра узгодження

### Параметри виписки з рахунку

Початкова дата виписки, показана ​​&kmymoney; зазвичай становить 30 днів після останньої звірки для цього рахунку. Показаний початковий баланс є кінцевим балансом на попередню звірку. Він, фактично, обчислюється як сума всіх операцій на рахунку, які вирівнюються або звіряються, до дати попередньої звірки. Показаний кінцевий баланс є початковим балансом плюс суми (додані для депозитів і відняті для зняття з рахунку) для всіх узгоджених операцій для рахунку з моменту попередньої звірки. (Сюди також входять узгоджені операції до дати попередньої звірки.) Якщо початковий баланс не відповідає виписці, вам потрібно підтвердити, що попередню звірку було виконано правильно.

Теоретично кінцевий баланс на момент попередньої звірки не повинен відрізнятися від початкового балансу на цей момент. Однак &kmymoney; не заважає вам вносити зміни до операцій до останньої звірки. Редагування такого типу є звичайною причиною таких розбіжностей. У якийсь момент &kmymoney; ймовірно, буде покращено, щоб зробити його набагато очевиднішим для користувача, якщо таке редагування буде виконано.

У вашій виписці можна знайти дату виписки, початковий баланс і кінцевий баланс. Переконайтеся, що всі дані збігаються і натисніть кнопку Далі. Якщо початкові баланси не збігаються, див. попередні розділи. Якщо не збігаються дата виписки і кінцевий баланс, введіть дані з вашої виписки і натисніть кнопку Далі.

Майстер узгодження: початкові відомості
Майстер узгодження: початкові відомості

### Відсоток

Якщо ви звіряєте банківський рахунок або будь-який рахунок з відсотками та/або зборами чи комісіями, введіть ці значення у відповідні поля. Обидва поля необов'язкові, але якщо їх використовують, то для кожної введеної суми необхідно призначити категорію. Зауважте, що ці суми можуть бути вже введені, якщо ви імпортуєте операції безпосередньо або через завантажений файл. У цьому випадку вам не слід вводити їх тут знову, інакше станеться дублювання записів операцій.

Відсоткова ставка або видатки

Поле відсотків призначено для відсотків, які ви отримуєте. Якщо вам доводиться не отримувати, а сплачувати відсотки, наприклад за користування кредитною карткою, відповідні дані слід ввести як видатки. В обох випадках вам доведеться вибрати належну категорію для суми.

Майстер узгодження: Відсотки/Видатки
Майстер узгодження: Відсотки/Видатки

Натисніть кнопку Продовжити, щоб наказати програмі виконати порівняння даних вашої виписки з тими даними, які було введено вручну. Зауважте, що після натискання цієї кнопки буде завершено роботу майстра узгодження, а не саму процедуру узгодження. На цьому етапі &kmymoney; покаже облікову книгу для цього рахунку, але режим показу облікової книги буде змінено. По-перше, у списку залишаться лише операції, які ще не було позначено як узгоджені. По-друге, рядок під основною панеллю облікової книги показуватиме кінцевий баланс із виписки ліворуч, звірений баланс рахунку у центрі та різницю між ними праворуч. Як буде пояснено згодом, вам слід спочатку звірити сплату за операціями, а вже потім повідомити &kmymoney;, що рахунок узгоджено.

### Перевірка точності записів операцій

Під час узгодження будь-яку операцію можна редагувати, щоб вона відповідала виписці, а нові операції можна створювати у звичний спосіб. Щоб позначити операцію як завершену, клацніть стовпець C операції в обліковій книзі. Ви також можете вибрати пункт меню Операції або клацнути на пункті операції правою кнопкою миші, щоб відкрити контекстне меню «Параметри операції», а потім вибрати &Ctrl; &Alt; &Space; Позначити операцію як... Звірено ; операція вважається звіреною, якщо її запис збігається із записом операції у вашій виписці.

Коли ви позначатимете операції як звірені, суми звірених і різниці, які показано під обліковою книгою, оновлюватимуться.

Зауважте, що оскільки узгодження є процедурою встановлення відповідності даних вашого рахунку з випискою, звірена сума, яку показано під обліковою книгою, є звіреною сумою на дату виписки, зміни до будь-якого запису операції, з датами, пізнішими за дату виписки, введену у майстрі, буде збережено, але вони не вплинуть на звірену суму, показану під обліковою книгою.

Бухгалтерська книга під час узгодження
Бухгалтерська книга під час узгодження

### Закінчення узгодження

#### Завершення узгодження

Якщо різниця буде нульовою, рахунок узгоджено, отже ви можете натискати кнопку Завершити. Після цього &kmymoney; позначить всі операції, які було позначено як виконані, як узгоджені (лише ті, дата яких передує даті виписки) і замінить «З» у відповідному стовпчику на «У». Крім того, програма збереже внесені зміни і запише, що рахунок було узгоджено (файл все ж доведеться зберегти окремо, щоб зміни не було втрачено).

#### Звіт щодо звірки

Останнє, що робить майстер узгодження, це надає звіт у формі контекстного вікна з двома вкладками.

##### Вкладка «Резюме»

На цій вкладці буде показано підсумкові відомості про звірку, зокрема початковий і кінцевий баланси, а також кількість і суму платежів і депозитів: звірені, непогашені та ті, що настали після дати звірки.

##### Вкладка «Подробиці»

На цій вкладці показано список непогашених платежів і зборів. Це операції без позначок до дати виписки звірки.

#### Відкладення узгодження

Якщо у вас виникають труднощі з завершенням узгодження або вам потрібно зібрати додаткові дані для завершення процедури, ви можете відкласти завершення на пізніший час натисканням кнопки Відкласти. Якщо ви натиснете цю кнопку, &kmymoney; запам’ятає введені вами після запуску майстра значення і не позначатиме звірені записи операцій як узгоджені. Режим перегляду облікової книги буде змінено на нормальний. Якщо ви завершите роботу &kmymoney; до натискання кнопки Завершити або Відкласти, стан буде збережено так, наче ви натисли кнопку Відкласти. Програма запам’ятає всі внесені вами зміни, зокрема позначення операцій як звірених або додавання нових записів операцій, ви зможете зберегти ці дані до завершення роботи &kmymoney;. Для завершення процедури узгодження вам доведеться знову запускати майстер узгодження рахунку.

Якщо ви натиснете кнопку Відкласти, коли ви запустите майстер узгодження цього рахунку наступного разу, &kmymoney; відновить введені вами під час попереднього запуску значення. Якщо потрібно, ви зможете змінити їх. У такому разі початкове вікно майстра буде змінено, щоб нагадати вам про попередній запуск.

Завершення роботи майстра узгодження
Завершення роботи майстра узгодження